ＦＰって何？
| FPとは、 | ファイナンシャル・プランナーとは顧客の家族構成をはじめ、収支や資産と負債、保険の加入状況などあらゆるデータを基に、現状を分析し顧客のライフプラン上の目標を達成するために貯蓄計画・投資対策・保障（保険）対策・税金対策などトータルな資産設計を行い、その実行を援助する専門家です。 ファイナンシャル・プランニングを行うためには顧客の個人情報が必要不可欠であり、また顧客の利益を最優先に考え健全なプランニングを行うために高い職業倫理観と深い自覚が求められています。 そのため、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会認定のファイナンシャル・プランナー資格（ライセンス）を取得しなければなりません。取得の為には所定の教育・試験・経験等の資格要件を満たしていなければならないのはもちろん、協会が定める「倫理規定」を遵守しなければなりません。 |
| FPの活動 | 顧客のライフプラン上の目標を達成するために、金融資産運用設計、不動産運用設計、ライフプランニング、リタイアメントプランニング、リスクと保険、タックスプランニング、相続・事業承継設計等、幅広い視野を持って顧客の資産設計を行い、併せてその実行を援助することを内容とします。 |
| 倫理規定 （抜粋） |
・遵法精神に基づき、顧客の利益を最大限に実現しなければならない。 ・顧客に対して、その業務の適正、公平さを保つために必要なすべての情報を開示したうえで、専門家としての業務を公平かつ道理に適った方法で提供しなければならない。 ・利益相反事項がある場合は、これを顧客に開示しなければならない。 ・ＦＰの業務上知り得た顧客の秘密を守り、節度のある行動をとらなければならない。 ・ＦＰの業務に誇りと責任をもち、専門家としての業務を誠実に提供しなければならない。 |
| 金融資産運用設計 | ポ−トフォリオ・預貯金・信託・債権・株式・転換社債・投資信託・金融商品・派生商品等 |
| 不動産運用設計 | 不動産投資・不動産運用・有効活用・売買・賃貸・管理・買換え特例・等価交換・証券化等 |
| ライフプランニング | ライフイベント表・キャッシュフロ−表・教育資金・住宅取得資金・住宅ロ-ン・カ−ドロ−ン・健康保険・国民健康保険・介護保険等 |
| リタイアメント プランニング |
国民年金・厚生年金・年金・医療費・成年後見制度・退職金・マル優・年金商品・確定拠出年金・老後の資産運用等 |
| リスクマネ−ジメント | 必要保障額・生命保険・損害保険・簡易保険・共済・個人年金保険・医療保険・企業保険等 |
| タックスプランニング | 所得税・住民税・法人税・事業税・消費税等 |
| 相続・事業承継設計 | 相続財産評価・遺産分割・遺言・物納・生前贈与・納税資金対策・自社株評価・後継者対策等 |
| 提案書 | 生涯生活設計上の目標を具体的に明確化でき、問題点や解決策をわかりやすくし、また個々のプラン実行の可能性を高めることになり、環境変化に応じてプランの見直しを行う際の原点となる。 |